Trotz der Pläne, die Region zu einem Krypto-Zentrum zu machen, erklärte die britische Finanzaufsicht, sie habe nur 41 von 300 Krypto-Firmen grünes Licht und damit eine regulatorische Lizenz gegeben.

Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA hat die aktuelle Krypto-Regulierung am 10. Januar 2020 eingeführt. Damit sollen Unternehmen, die in diesem Sektor tätig sind beaufsichtigt und sichergestellt werden, dass diese sich an die geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung halten, genauso wie es die traditionellen Finanzmärkte tun.

In einer Erklärung der FCA hieß es, dass von 265 Anträgen nur 15 Prozent genehmigt und registriert wurden. 74 Prozent der Firmen haben entweder abgelehnt oder ihren Antrag zurückgezogen und 11 Prozent wurden abgelehnt. Weitere 35 Anträge müssen noch bearbeitet werden.

Die FCA hat keine konkreten Gründe für die Ablehnungen oder die zurückgezogenen Anträge genannt, hat aber hervorgehoben, was „gute und schlechte“ Anträge ausmacht.

In einem vollständigen Antrag wird das Geschäftsmodell des Unternehmens detailliert beschrieben, die Rollen und Verantwortungsbereiche der Geschäftspartner und Dienstleister, die Liquiditätsquellen, der Geldfluss und die Richtlinien und Systeme für das Risikomanagement, wie es im Bericht hieß.

In unvollständigen Anträgen haben Unternehmen lediglich ihre Produkte und Dienstleistungen beworben.

„Die Webseiten und das Marketingsmaterial bei Anträgen darf in keinster Weise den Eindruck erwecken, dass der Antrag auf eine Registrierung einer Unterstützung oder Empfehlung der FCA gleichkommt.“

In dem Bericht heißt es weiter, dass einige Unternehmen eine Ablehnung erhalten, wenn sie nicht zeigen können, dass sie ausreichende Blockchain-Compliance-Ressourcen implementiert haben, um die On-Chain-Transaktionen zu überwachen.

Die FCA hat auch nochmals bekräftigt, wie wichtig ihr die Bekämpfung von Geldwäsche ist. Sie fordert von allen Unternehmen, dass diese ein Geldwäschebeauftragten ernennen, der den Registrierungsprozess durchgehend begleitet.

Die FCA betonte auch, dass selbst Unternehmen, die eine Genehmigung erhalten haben, durchaus ihren Verpflichtungen nachkommen müssen:

„Antragsteller müssen sich im Klaren darüber sein, dass eine Registrierung keine einmalige Formalität ist, wo lediglich Stichpunkte abgehakt werden. Aus der Registrierung entstehen weitere Verpflichtungen und weitere Interaktionen mit der FCA.“

„Dieses Feedback sollte Antragstellern dabei helfen, ihren Antrag für eine Registrierung vorzubereiten und Ihnen dabei helfen, den Prozess so einfach und effizient wie möglich zu gestalten“, wie es weiter hieß.

Einige der digitalen Vermögenswertfirmen, die eine Registrierung von der FCA erhalten haben, sind etwa Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain und Zodia Markets.